En Colombia, hablar de herencias ya no es un tabú. El 63 % de las familias afirma que conversa abiertamente con sus cónyuges e hijos sobre cómo administrará su patrimonio, una cifra superior al promedio global, según el informe Great Wealth Transfer de Natixis Investment Managers.

El estudio se da en medio de la mayor transferencia de riqueza de la historia: en los próximos años se heredarán más de 84 billones de dólares a nivel mundial, impulsados por el envejecimiento de los baby boomers. En este contexto, casi la mitad de quienes reciben una herencia manifiestan la necesidad de asesoramiento en planificación financiera (47 %) y apoyo para comprender mejor las inversiones (39 %).

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Las diferencias generacionales marcan el rumbo del patrimonio heredado. Mientras los baby boomers mantienen un perfil más conservador, los millennials y la Generación X muestran mayor interés por activos como private assets, ETF activos, criptomonedas e inversiones sostenibles. En América Latina, el 81 % de los millennials y el 77 % de la Generación X consideran que la inversión sostenible es una alternativa atractiva para gestionar los activos heredados.

El informe también resalta que los asesores financieros que construyen relaciones con toda la familia tienen mayores probabilidades de retener los activos, ya que la confianza y la educación financiera pesan más que el desempeño puntual de las inversiones.